Conseils juridiques et fiscaux
Des conseils experts pour transmettre, protéger et développer votre patrimoine
Nous connaître
Professionnels spécialisés dans le conseil en gestion de patrimoine et passionnés avant tout, nous mettons notre savoir-faire au service de tous. Notre objectif est double : aider les particuliers à optimiser leur situation patrimoniale mais également accompagner les professionnels à adapter leurs compétences aux changements juridiques et fiscaux.
Notre mission est de vous accompagner à toutes les étapes de votre vie, en vous offrant des conseils juridiques et fiscaux.
Notre travail se base sur une multitude d'articles pédagogiques, conçus pour être accessibles même aux moins initiés. Pour les professionnel de la gestion de patrimoine, des fiches d'expertise sont également mises à votre disposition.
Chez nous, l'apprentissage ne s'arrête jamais, c'est pourquoi notre base de données est constamment mise à jour, afin de vous fournir les pratiques les plus adaptées à la gestion de patrimoine. De plus, nous mettons à votre disposition une gamme variée de simulateurs pour vous aider à planifier et à atteindre vos objectifs.
Que vous soyez un particulier cherchant à sécuriser votre avenir ou un professionnel de la gestion de patrimoine désireux d'approfondir ses connaissances, notre site est l'endroit idéal pour vous.
Explorez nos ressources, posez des questions, et prenez le contrôle de votre patrimoine avec confiance.
Ce que nous proposons
Les étapes de votre patrimoine
Parce que votre patrimoine évolue dans le temps, nous avons établi 4 grandes étapes de la vie :
Constitution
de 30 à 40 ans
Au cours de cette décennie, les fondations de l'édifice patrimonial sont solidement posées. Cette phase constitue véritablement la pierre angulaire pour la construction d'un patrimoine solide et durable. Elle offre l'opportunité tant attendue d'un épanouissement, tant sur le plan professionnel que sur le plan familial.
C'est une période charnière où l'on entreprend la constitution d'un patrimoine, guidé par plusieurs objectifs interdépendants. D'une part, le capital accumulé au cours de cette période atteint souvent une envergure non négligeable, suscitant ainsi la volonté de le faire fructifier au fil du temps. D'autre part, il s'agit de garantir un niveau de vie pour les années à venir, assurant ainsi le bien-être de l'ensemble de la famille.
Cette décennie permet la constitution et la préservation d'un patrimoine significatif. Les choix financiers et professionnels faits durant cette période influenceront de manière considérable la sécurité financière et le bonheur familial à long terme. Il est donc primordial de mettre en place une stratégie patrimoniale prudente et réfléchie, et de se tourner vers des conseils avisés pour optimiser la gestion de son patrimoine naissant. En somme, cette décennie s'érige en une étape cruciale pour une prospérité durable et une tranquillité d'esprit pour les années à venir.
Développement
de 40 à 60 ans
Cette décennie représente un chapitre charnière dans la vie des familles, marquée par l'intersection de la sphère professionnelle et familiale. Il s’agit de la période où les fonctions professionnelles atteignent leur apogée et où les revenus connaissent une tendance à la hausse. Elle incarne un équilibre délicat entre l'épanouissement personnel et les responsabilités familiales croissantes.
Cependant, cette période de la vie est également marquée par des dépenses substantielles. Il s'agit d'une double décennie, où les responsabilités familiales s'intensifient. Les parents sont souvent confrontés à des coûts importants liés au financement des études de leurs enfants, ainsi qu'à la réalisation de projets personnels et professionnels ambitieux.
Il s’agit de la période où l'on cherche à cultiver l'épanouissement de la sphère familiale tout en veillant à sa protection. La constitution du patrimoine prend une importance capitale. La gestion patrimoniale devient essentielle pour garantir la sécurité financière de la famille à long terme. Le patrimoine se développe dans toutes ses formes, contribuant à la construction d'un héritage durable pour les générations futures.
Jouissance
A partir de 60 ans
L'arrivée à la fin de la vie professionnelle est une étape cruciale, souvent associée au passage à la retraite. À ce stade de la vie, la sphère familiale évolue, les enfants prennent leur autonomie, et les parents commencent à profiter pleinement de leur patrimoine.
Cette étape de la vie se caractérise par un changement significatif. Le niveau de vie de cette période repose en grande partie sur la possibilité de savourer les fruits de son patrimoine.
De plus, la fin de la vie professionnelle marque également le moment où les parents ont l'opportunité d'accompagner les générations suivantes dans leur propre épanouissement.
En somme, la fin de la vie professionnelle représente une phase de transition importante, où l'on peut pleinement profiter de la retraite et du patrimoine tout en anticipant la transmission aux générations suivantes.
Transmission
Tout au long de la vie
La transmission de patrimoine est un processus complexe et essentiel qui peut trouver sa place à n'importe quelle étape de la vie. Cela permet de garantir l’anticipation de la transmission du patrimoine pour les générations futures.
Parmi les aspects clés à considérer figurent la protection du conjoint survivant, les donations d'une partie du patrimoine, l'assurance de revenus complémentaires pour une retraite paisible, l'optimisation du partage de son patrimoine aux héritiers, et la protection personnelle face aux événements imprévus de la vie, pour n'en nommer que quelques-uns.
La planification de la transmission de son patrimoine n'est pas seulement un acte de prévoyance, mais elle permet d’assurer avec sérénité sa succession, tout en contribuant à la stabilité financière de la famille.
Il est donc impératif de s'engager dans une réflexion approfondie et de collaborer avec des professionnels qualifiés pour élaborer un plan de transmission de patrimoine adapté.
